La mayoría de los planeadores financieros son asesores de inversión, pero no todos los asesores de inversiones son planeadores financieros.
En GT BROKERS CORREDORES nuestros planeadores financieros evalúan todos los aspectos de su vida financiera, incluyendo el ahorro, inversiones, seguros, impuestos, jubilación y planificación patrimonial.
Nuestros Planeadores Financieros le ayudan a desarrollar una estrategia o un plan financiero detallado para cumplir con todos sus objetivos financieros.
La planeación financiera es el proceso de:
- Entender sus metas financieras.
- Saber cuándo tendrá que usar su dinero, y lo que va a utilizar para sus metas.
- Luego se debe presentar un plan de acción con medidas específicas que deben adoptarse para alcanzar dichos objetivos.
¿Qué hace un buen planificador financiero?
Un buen planificador financiero le dará consejo en cuanto a lo siguiente:
- ¿Cuánto necesita ahorrar para sus objetivos?
- ¿Qué tipo de cuenta para pensión debe usar (AFP, ISS)?
- ¿Qué tipo de hipoteca le conviene?
- ¿Qué tipo y la cantidad de seguro que usted necesita (esto incluye seguro de vida, seguro de ahorro a largo plazo, discapacidad y seguro de trabajo etc)?
- ¿Cuánto hay que tener en su fondo de emergencia?
- ¿Qué cambios podrían mejorar su situación fiscal?
- ¿Qué tasa de retorno tendrá que ganar para alcanzar sus metas en un marco de tiempo dado?
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